Das Bankgeheimnis ist eine Option, die auf rechtlicher Ebene und teilweise auf verfassungsrechtlicher Ebene in einigen Jurisdiktionen besteht, die einen bestimmten “Schleier” oder “Vorhang” der Privatsphäre auf Informationen über ein Kontokorrent anwenden. Diese Privatsphäre-Optionen variieren von Jurisdiktion zu Jurisdiktion und sind nicht alle gleich und eignen sich nicht für alle Arten von eröffneten Konten. Tatsächlich kann eine Privatperson, um ein Konto in einem Land zu eröffnen, das das Bankgeheimnis genießt, dieses nur nutzen, wenn sie auch ihren steuerlichen Wohnsitz dorthin verlegt. Tatsächlich ist der steuerliche Wohnsitz der rechtliche Parameter, anhand dessen Offshore-Bankeninstitute bestimmen, ob eine Person das Bankgeheimnis nutzen kann oder ob sie stattdessen dem Austausch von Bankinformationen mit ihrem Herkunftsland unterliegt.
Nur wer sich wirklich und rechtmäßig in ein anderes Land begibt, kann das Bankgeheimnis dieses Landes nutzen. Andernfalls sind die Banken verpflichtet, einen Informationsaustausch mit den europäischen Steuerbehörden vorzunehmen, und zwar auf dieselbe Weise, wie er bereits zwischen Instituten und Steuerbehörden stattfindet, die Teil der Europäischen Gemeinschaft sind.
Obwohl es viele Länder gibt, sind die am besten geeigneten diejenigen, die im Austausch gegen einen steuerlichen Wohnsitz den Namen und das Konto sowie dessen Transaktionen gegenüber den OECD-Jurisdiktionen rechtlich schützen, wie z.B. Panama, Paraguay, Costa Rica.
Es ist möglich, eine genaue Liste aller Offshore- und Onshore-Banken über das Portal der Zentralbank Ihres Interesses zu erhalten
Hier unten finden Sie eine Mindestliste der Zentralbanken von größtem Interesse für unsere Kunden
Die Liste umfasst nicht einzelne europäische Länder und Länder, die auf finanzieller Ebene nicht wichtig sind
A
B
C
D
Zentralbank der Dominikanischen Republik
E
Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate
F
G
H
I
K
L
M
N
P
Q
R
S
Zentralbank der Vereinigten Staaten von Amerika
T
Zentralbank von Trinidad und Tobago
U
V
Ja, dies ist immer möglich, sofern der Aktionär der Gesellschaft den Status eines Steuerpflichtigen in einem Land mit null Informationsaustausch über steuerliche und bankrechtliche Informationen erworben hat.
Die erforderlichen Dokumente, um ein Offshore-Bankkonto als Privatperson, also ein persönliches Konto, zu eröffnen, sind: Originalpass mit mindestens 6 Monaten Gültigkeit, Steueridentifikationsnummer, Führerschein oder Personalausweis, eine Originalrechnung auf Ihren Namen und Nachnamen, eine Bankreferenz einer beliebigen Bank, bei der Sie Kunde sind, ein Kontoauszug der letzten 6 Monate, der Wohnsitz oder ein Vertrag mit einem Anwalt, der den Beginn des Verfahrens zur Erlangung des Wohnsitzes anzeigt.
Für eine Gesellschaft hingegen sind die apostillierten und notariell beglaubigten Gesellschaftsunterlagen der eröffneten Gesellschaft und dieselben persönlichen Unterlagen des Aktionärs erforderlich, um das persönliche Konto zu eröffnen. In allen Fällen muss der KYC-Test des Bankinstituts bestanden werden.FAQ
Ja. Wir können ein Konto mit einer monatlichen Transaktionsgrenze von 5000 USD eröffnen. Für ein Konto ohne Limits ist eine persönliche Vorsprache in Panama erforderlich.
Ja, wir können Konten an verschiedenen Orten eröffnen. Wenn dies ohne einen angemessenen steuerlichen Wohnsitz erfolgt, ist es Ihre gesetzliche Pflicht, dem Finanzamt Ihres Herkunftslandes das Konto und seine Transaktionen gemäß den Grenzen und Bestimmungen Ihres Wohnsitzlandes zu melden. Dies soll verhindern, dass Sie in Geldbußen, illegale Handlungen und Ihr Offshore-Konto illegal betrieben wird, sondern stattdessen im Licht der Sonne legal agieren kann.
Nein.
Die EU-Richtlinie über die gegenseitige Amtshilfe zwischen den Mitgliedstaaten (und denen der Union) für die Beitreibung von Forderungen aus Steuerbescheiden (Steuern) wurde in das nationale Recht mit dem Legislativdekret Nr. 149 vom 14. August 2012 umgesetzt, das die EU-Richtlinie 2010/24 umsetzt.
Ziel der EU-Regelung ist es, die gegenseitige Hilfe bei der Beitreibung innerhalb der Union zu verbessern und zu erleichtern. Das Legislativdekret, veröffentlicht im Amtsblatt Nr. 202 vom 30. August 2012, legt in 19 Artikeln die Regeln für die gegenseitige Hilfe bei der Beitreibung von Forderungen fest, die im Hoheitsgebiet eines Mitgliedstaats entstanden sind.
Die Staaten oder Gebiete, mit denen Vereinbarungen über den Informationsaustausch und die Hilfe bei der Beitreibung von Forderungen aus Steuerbescheiden in Kraft sind, sind in der folgenden Liste aufgeführt:
- Österreich
- Belgien
- Bulgarien
- Zypern
- Dänemark
- Estland
- Finnland
- Frankreich
- Deutschland
- Griechenland
- Irland
- Island
- Lettland
- Litauen
- Luxemburg
- Malta
- Norwegen
- Niederlande
- Polen
- Portugal
- Vereinigtes Königreich
- Tschechische Republik
- Rumänien
- Slowakei
- Slowenien
- Spanien
- Schweden
- Ungarn
Ja, es ist legal. Es ist illegal, es für illegale Zwecke zu nutzen, um Geld zu waschen oder Vermögenswerte zu verstecken, die nicht Ihnen gehören, oder Steuern zu hinterziehen.
Das beste Offshore-Konto für das Senden und Empfangen von Überweisungen hängt von Ihrer Struktur und den CRS, Common Reporting Standards, TIEA's und eventuellen Wohnsitzen oder doppelten Staatsbürgerschaften ab, die Sie haben, und von der Entscheidung, ein Offshore-Firmen- oder Privatkonto zu eröffnen oder nicht. Wer mit einem bestimmten Namen eines Instituts antwortet, tut dies offensichtlich in böser Absicht. Es gibt kein perfektes Konto für alle, eine Lösung, die für alle passt. Es ist eine Lösung für verschiedene Arten von Fällen erforderlich, und daher ist eine steuerliche und finanzielle Überlegung erforderlich, die von Steueringenieuren unterstützt wird, die die Lücken verstehen können, gegen die der Kunde stoßen kann, um langfristige operative Unannehmlichkeiten zu vermeiden. Kontaktieren Sie uns diesbezüglich.
