Bankgeheimnis ist in einigen Ländern eine rechtliche und teilweise sogar verfassungsrechtliche Option, die Bankkontoinformationen einen gewissen Schutz gewährt. Diese Datenschutzoptionen variieren von Land zu Land und sind nicht alle gleich oder für alle Kontoarten geeignet. Eine Privatperson, die ein Konto in einem Land mit Bankgeheimnis eröffnet, kann dieses nur dann in Anspruch nehmen, wenn sie dort auch steuerlich ansässig wird. Die steuerliche Ansässigkeit ist die rechtliche Grundlage, anhand derer Offshore-Banken entscheiden, ob eine Person Bankgeheimnis nutzen kann oder stattdessen Bankinformationen mit ihrem Herkunftsland austauschen muss.
Nur wer tatsächlich und legal in ein anderes Land umzieht, kann vom dortigen Bankgeheimnis profitieren. Andernfalls sind Banken verpflichtet, Informationen mit europäischen Steuerbehörden auszutauschen, und zwar nach dem gleichen Verfahren, das bereits zwischen Institutionen und Steuerbehörden innerhalb der Europäischen Union üblich ist.
Obwohl es viele Länder gibt, sind die am besten geeigneten diejenigen, die im Austausch gegen eine steuerliche Ansässigkeit den Namen und das Konto sowie dessen Transaktionen gegenüber den OECD-Jurisdiktionen rechtlich schützen, wie z.B. Panama, Paraguay, Costa Rica.
Es ist möglich, eine genaue Liste aller Offshore- und Onshore-Banken über das Portal der Zentralbank Ihres Interesses zu erhalten
Hier unten finden Sie eine Mindestliste der Zentralbanken von größtem Interesse für unsere Kunden
Die Liste umfasst nicht einzelne europäische Länder und Länder, die auf finanzieller Ebene nicht wichtig sind
A
B
C
D
Zentralbank der Dominikanischen Republik
E
Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate
F
G
H
I
K
L
M
N
P
Q
R
S
Zentralbank der Vereinigten Staaten von Amerika
T
Zentralbank von Trinidad und Tobago
U
V
Ja, dies ist immer möglich, sofern der Aktionär der Gesellschaft den Status eines Steuerpflichtigen in einem Land mit null Informationsaustausch über steuerliche und bankrechtliche Informationen erworben hat.
Die erforderlichen Dokumente, um ein Offshore-Bankkonto als Privatperson, also ein persönliches Konto, zu eröffnen, sind: Originalpass mit mindestens 6 Monaten Gültigkeit, Steueridentifikationsnummer, Führerschein oder Personalausweis, eine Originalrechnung auf Ihren Namen und Nachnamen, eine Bankreferenz einer beliebigen Bank, bei der Sie Kunde sind, ein Kontoauszug der letzten 6 Monate, der Wohnsitz oder ein Vertrag mit einem Anwalt, der den Beginn des Verfahrens zur Erlangung des Wohnsitzes anzeigt.
Für ein Unternehmen benötigen Sie jedoch die apostillierten und notariell beglaubigten Gründungsdokumente sowie dieselben persönlichen Dokumente der Gesellschafter wie für die Eröffnung eines Privatkontos. In jedem Fall müssen Sie den KYC-Test der Bank bestehen. FAQ
Ja. Wir können ein Konto mit einer monatlichen Transaktionsgrenze von 5000 USD eröffnen. Für ein Konto ohne Limits ist eine persönliche Vorsprache in Panama erforderlich.
Ja, wir können Konten an verschiedenen Orten eröffnen. Wenn dies ohne einen angemessenen steuerlichen Wohnsitz erfolgt, ist es Ihre gesetzliche Pflicht, dem Finanzamt Ihres Herkunftslandes das Konto und seine Transaktionen gemäß den Grenzen und Bestimmungen Ihres Wohnsitzlandes zu melden. Dies soll verhindern, dass Sie in Geldbußen, illegale Handlungen und Ihr Offshore-Konto illegal betrieben wird, sondern stattdessen im Licht der Sonne legal agieren kann.
Nein.
Die EU-Richtlinie über die gegenseitige Amtshilfe zwischen den Mitgliedstaaten (und anderen EU-Mitgliedstaaten) bei der Beitreibung von Steuerschulden wurde mit dem Gesetzesdekret Nr. 149 vom 14. August 2012 in nationales Recht umgesetzt. Dieses Dekret setzt die EU-Richtlinie 2010/24 um.
Ziel der EU-Gesetzgebung ist die Verbesserung und Erleichterung der gegenseitigen Amtshilfe bei der Beitreibung von Steuerschulden innerhalb der Union. Das im Amtsblatt Nr. 202 vom 30. August 2012 veröffentlichte Gesetzesdekret legt in 19 Artikeln die Regeln für die gegenseitige Amtshilfe bei der Beitreibung von Steuerschulden fest, die im Inland oder in einem anderen Mitgliedstaat entstanden sind.
Die Staaten und Gebiete, mit denen Abkommen über den Informationsaustausch und die Amtshilfe bei der Beitreibung von Steuerschulden bestehen, sind nachstehend aufgeführt:
- Österreich
- Belgien
- Bulgarien
- Zypern
- Dänemark
- Estland
- Finnland
- Frankreich
- Deutschland
- Griechenland
- Irland
- Island
- Lettland
- Litauen
- Luxemburg
- Malta
- Norwegen
- Niederlande
- Polen
- Portugal
- Vereinigtes Königreich
- Tschechische Republik
- Rumänien
- Slowakei
- Slowenien
- Spanien
- Schweden
- Ungarn
Ja, es ist legal. Es ist illegal, es für illegale Zwecke zu nutzen, um Geld zu waschen oder Vermögenswerte zu verstecken, die nicht Ihnen gehören, oder Steuern zu hinterziehen.
Das beste Offshore-Konto für das Senden und Empfangen von Überweisungen hängt von Ihrer Struktur und den CRS, Common Reporting Standards, TIEA's und eventuellen Wohnsitzen oder doppelten Staatsbürgerschaften ab, die Sie haben, und von der Entscheidung, ein Offshore-Firmen- oder Privatkonto zu eröffnen oder nicht. Wer mit einem bestimmten Namen eines Instituts antwortet, tut dies offensichtlich in böser Absicht. Es gibt kein perfektes Konto für alle, eine Lösung, die für alle passt. Es ist eine Lösung für verschiedene Arten von Fällen erforderlich, und daher ist eine steuerliche und finanzielle Überlegung erforderlich, die von Steueringenieuren unterstützt wird, die die Lücken verstehen können, gegen die der Kunde stoßen kann, um langfristige operative Unannehmlichkeiten zu vermeiden. Kontaktieren Sie uns diesbezüglich.
