WICHTIGER RECHTLICHER HINWEIS : Eröffnen Sie niemals Ihr persönliches Offshore-Bankkonto mit Ihrem italienischen oder europäischen Wohnsitz. Bevor Sie die Eröffnung eines Offshore-Kontos in Ihrem Namen beantragen, beantragen Sie bitte einen ausländischen Wohnsitz, den Sie für die Eröffnung dieses ausländischen Kontos verwenden können, um den Informationsaustausch zwischen Europa-Italien und der Offshore-Bank zu vermeiden. Die besten zweiten Wohnsitze sind der Wohnsitz in Panama und Paraguay.

Ein ausländisches Girokonto, das in Europa nicht nachverfolgt werden kann, muss mit Dokumenten Ihres Wohnsitzes außerhalb Europas eröffnet werden.

Das Eröffnen eines Offshore-Bankkontos ist heute keine Frage von auszufüllenden Formularen mehr, sondern eine Frage der Einhaltung von Vorschriften, Strategie und institutionellen Beziehungen. In einer globalen Landschaft, die vom automatischen Informationsaustausch (CRS) und immer strengeren Anti-Geldwäsche-Vorschriften dominiert wird, kann die Wahl des Instituts nicht dem Zufall überlassen werden. Bei Studio Panama Italia bieten wir keine vorgefertigten Online-Konten an. Wir bieten einen hochwertigen Bankeinführungsservice nur bei den besten Instituten an, der ausschließlich für internationale Unternehmen konzipiert ist, die eine Multi-Währungs-Fähigkeit benötigen, für vermögende Privatpersonen (High Net Worth Individuals), die eine geografische Risikodiversifizierung suchen, und für Vermögensschutzstrukturen (asset protection), die höchste institutionelle Solidität erfordern. Unser Offshore-Bankkonto-Eröffnungsservice ist nicht auf Kleinsparer mit einem Vermögen unter 350.000 EUR/USD ausgerichtet, die mehr Nutzen aus europäischen Bankbeziehungen ziehen würden.

Für Themen im Zusammenhang mit der Diversifizierung des Bankportfolios und der Währungsanlagen, auch in mehreren Währungen, ist die erste kostenpflichtige Telefonberatung obligatorisch, um die gemeinsame Richtung zu verstehen.

Ein Offshore-Konto zu eröffnen ist ein wichtiger Schritt, wenn man beschließt, seine Geschäftstätigkeit ins Ausland zu verlegen oder eine ausländische Gesellschaft zu gründen. Ein Offshore-Konto zu eröffnen und darüber zu operieren ist im Wesentlichen das Lebenselixier jeder erfolgreichen internationalen Geschäfts- oder Operationstätigkeit. Das Bankgeheimnis ist ein Merkmal von Offshore-Bankkonten. Die Voraussetzung dafür, dass ein nicht nachverfolgbares ausländisches Konto Sinn ergibt, ist, es mit einem zweiten ausländischen Wohnsitz zu eröffnen, der nicht an einen europäischen Wohnsitz gebunden ist.

Bedeutung von Offshore-Konto

Unter Offshore-Bankkonto versteht man ein bei einer Bank eröffnetes Girokonto, das sich außerhalb des Steuerwohnsitzes des Kontoinhabers befindet. Es handelt sich um ausländische Konten, die in Ländern mit niedrigeren Steuern eröffnet wurden. Unter Ländern mit niedrigeren Steuern versteht man im Allgemeinen außereuropäische Steueroasen. Das Offshore-Bankkonto ist kein illegales Instrument und kein Synonym für Steuerhinterziehung. Es handelt sich um ein Finanzinstrument, das von Unternehmern, Investoren und internationalen Residenten für Vermögensverwaltung, Vermögensschutz, Bankdiversifizierung und Steuerplanung genutzt wird.

Ein Beispiel dafür ist das typische Offshore-Konto, das von vielen italienischen Expats eröffnet wird, die weltweit arbeiten möchten und auf ein Bankkonto wie ein ausländisches Konto in einem Steuerparadies vertrauen, das es ermöglicht, Geld in mehreren Währungen ohne Einschränkungen oder Erklärungen zu empfangen und zu senden, während die Privatsphäre respektiert wird.

Das Problem ist, dass online fast nur von "nicht nachverfolgbaren ausländischen Konten" gesprochen wird, was Verwirrung stiftet. Die Realität ist technischer und viel interessanter.

Gibt es ein nicht nachverfolgbares Offshore-Bankkonto?

Nein, wenn mit "nicht nachverfolgbar" gemeint ist, dass es den Steuerbehörden bei Vorliegen von Erklärungspflichten unsichtbar ist.

Ja, wenn es um gesetzliche Bankvertraulichkeit, korrekte Strukturierung und Jurisdiktionen geht, die keine aggressiven Automatismen anwenden.

Heute gibt es den automatischen Informationsaustausch (CRS, FATCA), aber:

• Nicht alle Gerichtsbarkeiten wenden es auf die gleiche Weise an

• Nicht alle Banken melden innerhalb desselben Umkreises

• Die Meldung hängt von der steuerlichen Ansässigkeit, dem tatsächlichen Eigentum und der rechtlichen Struktur ab

Hier entsteht der Unterschied zwischen Improvisation und professioneller Planung.

Legales Offshore-Konto: wenn ein Offshore-Konto vollkommen regulär ist

Ein Offshore-Bankkonto ist vollumfänglich legal, wenn:

• der Inhaber korrekt identifiziert ist

• die Struktur (natürliche Person, Gesellschaft, Stiftung, Trust) konsistent ist

• das Konto gemeldet wird, wenn es von den Vorschriften des Wohnsitzlandes verlangt wird

• die Nutzung vermögensrechtlich, operativ oder investiv ist, nicht steuerhinterziehend

Die meisten Probleme entstehen durch Konten, die ohne Strategie eröffnet werden, nicht durch das Konzept von Offshore an sich.

Offshore-Bank und Vertraulichkeit: Was ändert sich wirklich

Die Bankgeheimhaltung bedeutet heute nicht Anonymität. Sie bedeutet:

• Einschränkung des Zugriffs auf die Daten

• Fehlen einer öffentlichen Konsultation

• Schutz vor unbegründeten automatischen Anfragen

• Rechtsordnungen mit einem selektiven Ansatz für den Informationsaustausch

Einige Offshore-Länder bieten immer noch ein höheres Maß an Datenschutz im Vergleich zu Europa, insbesondere wenn das Konto auf eine korrekt eingerichtete ausländische Struktur lautet.

Das Offshore-Bankgeheimnis: Mythos oder Realität?

Das Offshore-Bankgeheimnis wird gewahrt, wenn entweder eine Privatperson mit Wohnsitz in einem Land mit territorialer Besteuerung wie Paraguay oder Panama ein Offshore-Bankkonto eröffnet, also ein persönliches Offshore-Bankkonto, oder wenn eine Offshore-Gesellschaft oder eine private Offshore-Stiftung ein Offshore-Bankkonto für die Gesellschaft oder juristische Person eröffnet. Eine steuerliche Ansässigkeit oder der Besitz einer Offshore-Gesellschaft ohne ein Offshore-Bankkonto, sei es persönlich oder gesellschaftlich, schließt jeden davon aus, sich der Merkmale und Funktionen der genannten Instrumente zu bedienen.

Ein steuerlicher Wohnsitz wäre tatsächlich ungenutzt und sinnlos, ebenso wie eine Offshore-Gesellschaft ohne ein Offshore-Bankkonto nutzlos wäre. Es ist auch vollkommen nutzlos, ein persönliches Offshore-Konto zu eröffnen, ohne zuvor einen steuerlichen Wohnsitz in einem Land mit territorialer Besteuerung und ohne Informationsaustausch erhalten zu haben.

Dies lässt sich schnell erklären: Eine Offshore-Bank in einem ausländischen Staat, die eine territoriale Besteuerung vorsieht, wenn sie einem Inhaber eines Wohnsitzes im Ausland ein Offshore-Bankkonto zur Verfügung stellt, gewährleistet dem Inhaber des Wohnsitzes die Nicht-Automatische Weitergabe von Informationen, und zwar auf der Grundlage, dass ein Staat steuerliche Informationen nur dann weitergibt, wenn der steuerliche Wohnsitz des Kunden in einem Staat liegt, der eine Weitergabe vorsieht, und immer dann, wenn ein Abkommen über die gegenseitige Weitergabe von steuerlichen Informationen zwischen den beiden Staaten unterzeichnet wurde.

Hier ist auch der Grund erklärt, warum man sich heute kurzfristig nach Panama und nach Paraguay begibt, nur für 3 oder 5 Tage, um einen stets gültigen, schnellen, legalen Wohnsitz zu erlangen; der die Türen zu Offshore-Bankkonten öffnet, von denen man auf legale Weise profitieren kann, ohne das Gesetz zu brechen, und Transaktionen auf transparente Weise durchführt, ohne die Banken zu alarmieren und vor allem ohne dass das neue Bankinstitut Mitteilungen oder Informationsaustausch mit dem italienischen oder europäischen Fiskus sendet.

Merkmale des Offshore-Bankkontos

Es ist notwendig, die wichtigsten Punkte der Operation bezüglich der Eröffnung eines Offshore-Bankkontos zu kennen:

• Nur Rechtsanwaltskanzleien, die außerhalb des Hoheitsgebiets der EU und der OECD tätig sind, können Ihnen ein Offshore-Konto eröffnen, also tun Sie dies nicht mit Betreibern aus Italien.

• Alle Dokumente und Informationen, die für die Eröffnung eines Offshore-Bankkontos verarbeitet werden, genießen das Privileg der Anonymität und des Berufsgeheimnisses zwischen Anwalt und Mandant, jedoch nur, wenn sie von Büros verarbeitet werden, die physisch außerhalb des europäischen und OECD-Territoriums tätig sind

• Rechtlich gibt es keine rechtlichen und juristischen Klauseln, die die Umgehung der Datenschutzbestimmungen und die Garantie des Berufsgeheimnisses bei der Verarbeitung von vertraulichen Daten bei der Eröffnung eines Offshore-Kontos vorsehen, wenn diese direkt zwischen dem Kunden ( Ihnen ) und dem Dienstleister ( uns ) ausgetauscht werden, der in einer Jurisdiktion ansässig ist, die keine Untersuchungen durchführt, keine Regeln vorsieht und keine zwischen Fachleuten und ausländischen Kunden ausgetauschten Daten austauscht.

• Das oben Gesagte gilt nicht für Vermittler mit Sitz in Europa und der OECD, die sich dennoch eines Steuerberaters, Finanzexperten oder Anwaltfreunds bedienen, dieser ist gesetzlich verpflichtet, Ihre Daten auf einer Cloud, einem PC und einer Datenbank zu speichern, die den europäischen und italienischen Behörden zugänglich ist, sodass Ihr Name und der erhaltene Service sowie die beteiligten Beträge immer öffentlich-rechtlich zugänglich sind.

• Auch die bloße Kommunikation per E-Mail, Fax, WhatsApp, Telefon oder persönliche Vorsprache in einem Büro mit einem Vermittler, Steuerberater, Finanzexperten, Anwalt oder einem europäischen oder italienischen Fachmann mit Sitz in einem beliebigen europäischen Land oder der OECD, führt automatisch zum Verlust jeglicher Mindestgarantie für das Berufsgeheimnis zwischen Kunde und Fachmann.

• Wenn Sie einen Fachmann dafür bezahlen, ein Offshore-Konto zu eröffnen oder Ihnen ein anderes Instrument zur Verfügung zu stellen, überprüfen Sie bitte immer das Konto, auf das Sie zahlen. Das Konto muss ein Firmenkonto sein, also auf den Namen einer Gesellschaft und nicht auf den persönlichen Namen (niemals), es muss sich um ein Offshore- oder ausländisches Konto handeln, das nicht europäisch und nicht OECD ist.Fragen Sie sich, ob Sie Ihre steuerliche und rechtliche Zukunft, Ihr Vermögen und Ihre geheimsten Informationen einem Fachmann anvertrauen würden, der ein Konto in Europa hat und schlimmer noch, ein persönliches Konto.

Wir eröffnen Offshore-Bankkonten mit folgenden Merkmalen: Multivaluta, Swift, Visanet, Mt103+, Ach, International Wire Transfer, Kreditkarte, Debitkarte, Bankgeheimnis und Smartphone-App. Für Unternehmen bieten wir auch Bankkonten mit KTT-Überweisung an. Das Offshore-Bankkonto ist ein Konto bei einer ausländischen Bank, das alle Bank- und Finanzdienstleistungen bietet, an die Sie von Ihrer Bank gewöhnt sind.

Tatsächlich gibt es in dieser Hinsicht keinen Unterschied. Sie haben ein Online-Konto und physische Filialen, Debitkarten (Bancomat) und Kreditkarten, Schecks, physische oder App-basierte Token für Transaktionen, Multivaluta-Konten, Empfang und Versand von nationalen und internationalen Überweisungen.

Offshore-Konten können je nachdem, ob sie sind, mehr oder weniger Dienstleistungen anbieten:

• Persönliche Offshore-Konten
• Gesellschafts-/Unternehmens-Offshore-Konten
• Vermögensverwaltungs-Konten

Persönliche Offshore-Konten und ihre Hauptmerkmale

Persönliche Offshore-Konten sind Konten, die auf Ihren Namen lauten. Diese Konten werden nicht ohne vorherige steuerliche Ansässigkeit eröffnet oder während man eine steuerliche Ansässigkeit erhält. Die besten Konten werden in Panama und Paraguay eröffnet. Beide Länder gewährleisten:

• Null Informationsaustausch
• Anonymität und Geheimhaltung
• Sicherheit und Stabilität
• 24/7 Betriebsbereitschaft

Unternehmens-Offshore-Konten und ihre Hauptmerkmale

Gesellschaftliche/Korporative Offshore-Konten sind Konten, die auf Offshore-Gesellschaften lauten. In diesem Fall muss der Aktionär der Gesellschaft steuerlich ansässig sein, da die Banken die Gesellschaft als transparent für steuerliche Zwecke betrachten und die steuerlichen, finanziellen und banktechnischen Daten an die zuständige Steuerbehörde weiterleiten, wenn Sie Ihre steuerliche Ansässigkeit nicht nach Panama oder Paraguay verlegt haben.

In diesem Fall sieht das Gesellschafts-Offshore-Konto zusätzlich zu den Merkmalen des persönlichen Kontos auch vor:

• Forex- und Edelmetallhandelskonten
• Kostenlose Überweisungen und Zahlungen
• Kreditkarten
• Spezielle Gehaltsabrechnungs- und Fakturierungsdienste
• Interbank-Devisenumtausch

Wealth-Management-Offshore-Konten und ihre Hauptmerkmale

Offshore-Konten für Vermögensverwaltung sind Konten für die Vermögensverwaltung. Im Allgemeinen wird ein Vermögensverwaltungskonto nur eröffnet, wenn diese Merkmale vorliegen:

• Einzahlungsbetrag über 2 Millionen USD
• Man besitzt einen geeigneten Wohnsitz für Steuerzwecke
• Es wird nur eröffnet für Private Stiftungen oder Offshore-Treuhandvermögen

Nachdem wir die wichtigsten Aspekte geklärt haben, bevor Sie ein Offshore-Konto eröffnen oder einen anderen Offshore-Service in Anspruch nehmen, erläutern wir, was ein Offshore-Bankkonto ist.

Das Offshore-Bankkonto ist ein Konto bei einer ausländischen Bank, die unter den Vorschriften des Landes, in dem sie tätig ist, lizenziert und tätig ist. Es ist legal, ein Offshore-Bankkonto zu eröffnen, es handelt sich um eine juristisch transparente Operation, sofern man, fern von Online-Werbung von Anbietern und „Gurus“, versteht, dass man dazu eine Aufenthaltsgenehmigung in Panama oder Paraguay benötigt.

Der Grund heißt AEOI .

Was ist AEOI bei der Eröffnung eines Offshore-Kontos

AEOI steht für Automatic Exchange of Information, also den automatischen Informationsaustausch, der nun auch von den anonymsten und dunkelsten Ländern der Welt verlangt wird. Der AEOI ist global und es gibt nur eine sichere Möglichkeit, ihn zu 100% zu vermeiden, die Residenz in Panama oder die Residenz in Paraguay

Um ein Offshore-Konto zu eröffnen, müssen Sie uns im Wesentlichen kontaktieren, um sofort einen steuerlichen Wohnsitz zu erhalten. Beachten Sie, dass es immer jemanden geben wird, der Ihnen vorschlägt, ein Konto ohne Wohnsitz zu eröffnen. Wer dies tut, nutzt neben der Unkorrektheit auch Ihre natürliche Unkenntnis in Steuersachen, um einen Verkauf abzuschließen. Im Allgemeinen ist, wer dies tut, aus Italien oder Europa tätig und normalerweise nur ein Vermittler von jemand anderem, den er wahrscheinlich noch nie getroffen hat. Mit allen damit verbundenen Risiken und Einschränkungen.

Nach Erhalt des steuerlichen Wohnsitzes erhalten Sie leicht ein Konto bei jeder Bank ohne tausend Dokumente und unnötige Bürokratie. Die einzigen Dokumente sind persönliche und körperschaftliche Dokumente, falls Sie eine Offshore-Gesellschaft besitzen

▶︎ Die 4 Dokumente, die zur Eröffnung eines Offshore-Kontos erforderlich sind:

(1) Nachweis des steuerlichen Wohnsitzes (wenn gewünscht, kann dies auch ein italienischer Wohnsitz sein, wenn Sie beschließen, keinen steuerlichen Wohnsitz in Panama oder Paraguay zu begründen),

(2) eine Bankreferenz,

(3) eine Einkommenssteuererklärung für das letzte Jahr,

(4) ein Lebenslauf.

Diesen sind apostillierte Kopien des Reisepasses, des Personalausweises und des Führerscheins beizufügen.

Zusätzlich zur Eröffnung Ihres Offshore-Kontos sind Sie möglicherweise daran interessiert, eine Lebensversicherung für Ihre steuerliche Situation abzuschließen, indem Sie einen zweiten steuerlichen Wohnsitz in einem Land mit territorialer Besteuerung begründen, wie beispielsweise eine Wohnsitz in Panama oder eine Wohnsitz in Paraguay

Sie können auch in einem Nicht-Offshore-Land wie Brasilien oder Mexiko leben, aber Ihr Offshore-Bankkonto für Operationen außerhalb des Steuerbereichs dieses Landes nutzen

Ein Offshore-Bankkonto sieht grundsätzlich das Bankgeheimnis vor. Dies ist das wichtigste Merkmal, an das die Nutzer denken, wenn sie ein Offshore-Bankkonto eröffnen möchten. In Wirklichkeit ist dies nicht das wichtigste Merkmal, insbesondere heute, da die Gesetze verlangen, dass die Eröffnung eines Offshore-Bankkontos mit dem entsprechenden und richtigen steuerlichen Wohnsitz in einem Offshore-Land mit Territorialbesteuerung wie beispielsweise Panama erfolgt.

Es gibt keine Rangliste der besten Offshore-Banken im engeren Sinne. Die Offshore-Bank arbeitet per Definition wie jede andere Bank und bietet daher Dienstleistungen an, die von denen einer normalen Bank bis hin zu denen internationaler Spitzenbanken reichen. Es gibt zahlreiche ausländische Banken, die hervorragende Offshore-Banking-Dienstleistungen anbieten, aber wie bei Unternehmen ist die Art der Offshore-Bank und damit die Art der gesuchten Dienstleistung streng subjektiv. Es ist notwendig, sorgfältig zu bewerten, welche Merkmale Sie wünschen, wie Sie sie nutzen können, die mehr oder weniger einfache Nutzung, die Grenzen, die Währungen, die Sie verwenden können oder müssen, die Wechselkurse, mögliche Betriebskosten und Wartungskosten, ihren Sitz, die operative Zeitzone, ob sie Bargeldeinzahlungen, Kreditkarten, Debitkarten, Schecks, Online-Handelsplattformen usw. anbieten. Es ist auch notwendig zu wissen, welche Aktivitäten sie akzeptieren oder welche ausländischen Unternehmen und aus welchem Land sie zulassen. Viele suchen im Internet beispielsweise nach einem "anonymen Schweizer Girokonto" als Suchbegriff, um ein ausländisches Konto zu finden, das anonym ist und in der Schweiz geführt wird.

Die Schweiz hat jedoch keine anonymen Konten für Italiener, die Konten in der Schweiz sind genauso transparent wie diejenigen in Italien und Europa, und tatsächlich ist es heute sehr einfach, ein Konto in der Schweiz online für Italiener zu eröffnen. Es gibt zahlreiche Schweizer Banken, die auf Italiener spezialisiert sind. Die Eröffnung eines Kontos in der Schweiz bietet Sicherheit. Die Eröffnung eines Kontos in der Schweiz bietet Garantien für Banksicherheit und Liquidität.

Aber ein Konto in der Schweiz zu eröffnen, ist keine Garantie für Privatsphäre. Die Schweiz tauscht Informationen seit Langem mit ganz Europa aus, daher ist die Eröffnung eines Kontos in der Schweiz vergleichbar mit der Eröffnung eines Kontos in Europa, sehr sicher, aber nicht anonym. Dasselbe gilt für die Eröffnung eines Kontos in Dubai. Oft denkt man an Konten in Dubai als eine Festung der Anonymität.

Ein Konto in Dubai zu eröffnen bedeutet, ein Konto in einem Land zu eröffnen, das die IBAN verwendet, sich auf alle europäischen Banken stützt, wenn es darum geht, ausländische Überweisungen zu senden oder zu empfangen, und bereits eine teilweise finanzielle Offenlegung mit den OECD-Ländern begonnen hat. Ein Offshore-Konto in Dubai oder Katar zu eröffnen, erleichtert Ihr Leben nicht, sondern verschlechtert es. Aber es könnte nicht schlimmer werden für diejenigen, die noch heute daran denken, ein Konto auf Malta zu eröffnen. Maltesische Konten sind europäische Konten.

Ein Konto auf Malta für Italiener zu eröffnen ist, als würde man es bei der Sparkasse unter dem eigenen Haus eröffnen. Es gibt keine schlechtere Idee, als das eigene Konto auf Malta zu übertragen. Mitten in Europa. Ausländische Konten müssen, um Offshore-Konten zu sein, außerhalb Europas eröffnet werden.

Welche Offshore-Banken sind geeignet, um ein Konto zu eröffnen

Ein Offshore-Bankkonto zu eröffnen bedeutet, die Eröffnung eines Kontos in Panama, eines Kontos in Paraguay, eines Kontos auf den Cayman-Inseln oder auch eines Kontos in den USA zu bewerten. Doch unter all den möglichen Optionen gibt es heute nicht das eine Konto, das besser ist als das andere. Die Wahl für ein Offshore-Konto basiert im Wesentlichen auf der klaren Präferenz für bestimmte Länder und Gesetzgebungen und den sich daraus ergebenden Vorteilen sowie auf der Art der von Ihnen gesuchten Dienstleistungen und Währungen. Um ein Offshore-Bankkonto zu eröffnen, kontaktieren Sie uns und wir werden Ihnen einen exzellenten Service bei der Suche nach dem für Ihre Bedürfnisse geeigneten Offshore-Konto bieten.

WISE ist zu einer großartigen Möglichkeit geworden, schnell ein Online-Bankkonto zu erhalten, um ein Unternehmen zu gründen. Es ist zwar wahr, und wir haben keine Einwände dagegen, aber WISE schließt nach einiger Zeit, wenn das Unternehmen in Betrieb genommen wurde und häufiger und in größerem Umfang kassiert, versehentlich die Konten unter Hinweis auf die Nichteinhaltung seiner Lieferbedingungen.

Dies liegt daran, dass WISE kein Offshore-Bankkonto ist. Wir erhalten zahlreiche Hilfegesuche, um auf WISE gesperrte Werte einzulösen, sowie spätere Anfragen für spezifische Beratung zur Eröffnung eines Bankkontos oder eines parabancario Kontos für die eigenen von WISE „verbrannten“ Unternehmen. Im Allgemeinen empfehlen wir für das Geschäft von Digital Nomaden mit hohem Umsatz und Inkasso, für Auswanderer mit erheblichem Vermögen und für Start-ups dringend davon ab, ein Gesellschaftskonto bei WISE zu eröffnen und sich darauf zu beschränken, ein persönliches Konto bei WISE zu haben (sehr praktisch und sollte keine Probleme verursachen, wenn Sie es nicht für den Empfang von Vergütungen oder Provisionen nutzen).

Im Allgemeinen bietet WISE einen guten Service für private Zwecke und einen mittelmäßigen / schlechten Service für gewerbliche / unternehmerische Zwecke (wo die Anforderungen an Zuverlässigkeit, Schnelligkeit und Sicherheit der Zahlungen maximal sein müssen).

Ein Revolut-Konto wie ein Offshore-Bankkonto zu eröffnen, ist eine der vielen Optionen, auf die man online stößt. Revolut ist eine einfache Option für diejenigen, die Online-Transaktionen durchführen und Überweisungen online senden oder empfangen möchten, ohne ein Bankkonto zu eröffnen. Ein Revolut-Konto zu eröffnen, lohnt sich, wenn es um ein persönliches Konto geht und man es mit seinem eigenen Reisepass und italienischen Wohnsitz eröffnet, um Geld zu empfangen oder zu senden, das eine unbefleckte Rückverfolgbarkeit aufweist.

Revolut ist nicht gut für diejenigen, die Offshore-Geschäfte tätigen möchten. Es ist auch unmöglich, ein Revolut-Firmenkonto für eine LLC-USA-Gesellschaft zu eröffnen. In diesem Fall wird Revolut von Ihnen verlangen, rechtmäßig Bürger oder Einwohner der Vereinigten Staaten von Amerika zu sein. Wie Wise hat auch Revolut seine Klauseln und Betriebsartikel, die beachtet werden müssen, andernfalls wird Ihr Konto blockiert und anschließend geschlossen.

Alle E-Money-Fintech-Anbieter wie Revolut oder Wise sind für diejenigen geeignet, die anfangen, Geschäfte zu tätigen und schnell Zahlungen empfangen müssen, aber sie sind nicht die endgültige Lösung für diejenigen, die sich entscheiden, offshore Geschäfte zu tätigen. Grundsätzlich lohnt es sich nicht, ein Revolut-Konto für jeden zu eröffnen, sondern nur für diejenigen, die tatsächlich in Italien oder in ihrem eigenen Wohnsitzland leben. Revolut ist kein Offshore-Bankkonto.

Wir empfehlen grundsätzlich, unsichere Dienste wie Paysera zu vermeiden. Wir gewährleisten eine perfekte Nutzung von Paypal, insbesondere für LLC USA, sofern diese Gesellschaften gemäß den Anforderungen von Paypal Business USA eröffnet und mit persönlichem ITIN (obligatorisch) und gesellschaftlichem EIN (obligatorisch) registriert sind. Für weitere Informationen fordern Sie bitte eine spezifische Beratung von unserem Service an.

Das Eröffnen eines Offshore-Kontos ist keine einfache oder alltägliche Praxis für gewöhnliche Bürger. Der Zugang zu diesen Instituten erfordert Geduld und ein klares Verständnis dafür, welche Art von Produkt, in welchem Staat und in welcher Währung beantragt werden soll. Es ist äußerst wichtig zu verstehen, dass Schlüsselkonzepte und spezifische Sorgfaltspflichten vonseiten der Offshore-Bankinstitute angewendet werden, insbesondere:

• Steuerwohnsitz
• Tatsächlicher Wohnsitz
• Wohnsitz
• UBO (Endbegünstigter)
• CP (Beherrschende Personen)
• PSC (Person mit erheblichem Einfluss)
• PEP (Politisch exponierte Person)
• Wenn Gesellschaft: Namensaktien / Mitgliedschaftsbescheinigungen
• Inkorporationsstatus
• CRS (Gemeinsamer Meldestandard)
• AEOI (Automatischer Austausch von Informationen)
• Verfügbare Währungen
• Kosten
• Zinsen auf Einlagen
• Bester und schlechtester Staat für die Eröffnung

Um das Offshore-Bankkonto zu eröffnen, das Ihrem wirklichen Interesse und Nutzen entspricht, und um je nach gewähltem Institut zu erfahren, welches das einfachste Verfahren ist und wie Sie die Anforderungen der Bank erfüllen können, ist es unerlässlich, das Verfahren mit einer spezifischen telefonischen Beratung zu beginnen. Die Kosten für diese Beratung betragen 350 EUR, zahlbar über Paypal an unsere E-Mail-Adresse info@studiopanamaitalia.com

Das Offshore-Bankkonto ermöglicht es, alle normalen Transaktionen durchzuführen, an die man gewöhnt ist. Lokale Überweisungen, wenn es sich um Überweisungen innerhalb der Nation handelt, der die Bank angehört. Zum Beispiel werden sie in Panama ACH genannt und sind sofort verfügbar. Es gibt dann internationale Überweisungen, diese stützen sich auf das SWIFT-System. Um also eine Überweisung von Ihrer Offshore-Bank an eine andere Nation zu senden, benötigen Sie die SWIFT-Daten der Empfängerbank und die Kontonummer des Begünstigten.

Dasselbe gilt für den Empfang einer Überweisung aus dem Ausland, auch wenn sie aus Italien stammt, Sie müssen Ihre SWIFT-Nummer und die Kontonummer des Begünstigten angeben. Es gibt dann besondere Überweisungen wie KTT (KEY TESTED TELEX).

Wir haben also klargestellt, dass es sowohl SWIFT- als auch KTT-Überweisungen gibt, wenn es um internationale Überweisungen geht. Aber was sind die Unterschiede und können alle Banken beides tun und in welchen Offshore-Banken sind sie verfügbar?

Ähnlichkeiten zwischen SWIFT und KTT:

Zweck: Sowohl KTT- als auch SWIFT-Überweisungsanweisungen werden verwendet, um Zahlungsaufträge zwischen Finanzinstituten über die Grenze hinweg zu senden. Sie erleichtern den Austausch von Informationen und Anweisungen, die für die Abwicklung internationaler Transaktionen über Korrespondenzkonten erforderlich sind.
Standardisierung: Beide Systeme basieren auf standardisierten Nachrichtenformaten, um sicherzustellen, dass Finanzinstitute die übermittelten Informationen genau interpretieren und verarbeiten können.

Unterschiede:

Technologie: Die KTT-Überweisungsaufträge basieren auf der Telex-Technologie, einem alten Kommunikationssystem, das echte alte Fernschreiber verwendet, um Textnachrichten zu senden, die dann von Hand von einer Person bearbeitet werden müssen, um sie in einen Überweisungsauftrag umzuwandeln. Die SWIFT-Überweisungsaufträge hingegen verwenden ein modernes, sicheres und effizientes digitales Messaging-System, das automatisiert ist.

Sicherheit: Die SWIFT-Anweisungen werden aufgrund der Verwendung fortschrittlicher Verschlüsselungsmethoden und sicherer Protokolle als wesentlich sicherer angesehen als die KTT-Anweisungen. Die KTT, die auf der alten Telex-Technologie basieren, sind anfälliger für potenzielle Sicherheitsrisiken.

Geschwindigkeit: SWIFT-Nachrichten sind wesentlich schneller als KTT-Nachrichten. Die digitale Natur des SWIFT-Messaging-Systems ermöglicht eine schnellere Übertragung und Verarbeitung von Zahlungsanweisungen innerhalb von 24 Stunden, während KTT-Anweisungen aufgrund der Einschränkungen der Telex-Technologie langsamer sein können, oft auch innerhalb von 4/7 Tagen nach der Anfrage.

Adoption:SWIFT ist das weltweit führende Finanznachrichtensystem mit über 11.000 Finanzinstituten in mehr als 200 Ländern und Territorien, die an seinem Netzwerk teilnehmen. KTT-Transfers werden inzwischen seltener genutzt, da sie weitgehend durch das SWIFT-System ersetzt wurden. Normalerweise sind nur noch wenige alte Banken nicht an das Netzwerk angeschlossen, einige in Afrika und früher eine Niederlassung in St. Vincent und den Grenadinen. SWIFT ist nun bei 100 % der Offshore-Banken weltweit vertreten. KTT wird von keinem Offshore-Institut mehr verwendet, sondern nur noch von wenigen Onshore-Instituten weltweit (Afrika und ein Institut in Hongkong)

Nachrichtentypen: SWIFT unterstützt eine breite Palette von Nachrichtentypen, einschließlich solcher, die sich auf Zahlungen, Wertpapiere, Handelsdienstleistungen und Fremdwährungen beziehen, unter anderem. KTT-Transfers hingegen haben einen begrenzteren Umfang und konzentrieren sich hauptsächlich auf Zahlungsanweisungen.

Wir verstehen die Anforderungen unserer Kunden, wie wichtig es ist, Zugang zu einem Institut zu haben, das Überweisungen über KTT erhält. Oft haben wir Kunden, deren Konten ohne ihr Wissen Geld nicht über Swift, sondern nur mit der archaischen Methode des KTT überweisen. Heute verwenden alle Banken, die KTT ausstellen, diese selten und daher ist es für einen neuen Kunden schwierig, sie für den Gebrauch und Verbrauch vorzubereiten, es sei denn, es bestehen offensichtliche Unmöglichkeiten, auf einen Betrag zuzugreifen und diesen Betrag nicht sofort für Notfälle zur Verfügung zu haben.

Wir bereiten allen Kunden und nicht nur in diesen Situationen, in denen sie ihre eigenen Mittel verwenden müssen, und dafür müssen sie den Betrag über KTT zahlen, um unsere Beratung zu erhalten, um per Anruf die Namen der Banken in den USA, Panama und Asien zu erhalten, die den Empfang von KTT ohne Probleme ermöglichen. Die Kosten betragen 450 EUR, die per PayPal an info@studiopanamaitalia.com oder per Überweisung auf unser Konto bei der CHASE Bank gesendet werden müssen.

Viele fragen uns, ob es notwendig ist, Wertpapiere, Fonds, Investitionen, ETFs und Aktien von einem Institut auf ein anderes Institut in diesem Offshore-Fall zu übertragen. Es ist durchaus möglich, aber nur in sehr wenigen Ländern und nicht unbedingt in Steuerparadiesen im engeren Sinne. Die Offshore-Bank wird streng und hart geführt und von äußerst strengen Gesetzen zur Vermögensverwaltung regiert, so dass in keinem Land, das als Offshore-Steuerparadies definiert ist, die Banken die Übertragung von Wertpapieren, ETFs und jedem frei erwerbbaren Finanzinstrument durch Ihre Hausbank erlauben.

Derzeit verwalten wir Aktien und ETFs im Wert von über einer Milliarde Dollar in Panama bei Banken mit Sonderlizenz, da nicht alle Banken diese Instrumente erlauben, und frei bei jeder Institution in Mexiko sowie in Singapur. In Hongkong arbeiten wir aus Gründen der AML seit 2019 nicht mehr mit Banken zusammen, die eine Übertragung von Portfolios erlauben.

Mexiko, USA, Panama erlauben außerdem den Empfang Ihres Gehalts in Restricted Stock Units (RSU). Kontaktieren Sie uns, um weitere Informationen zu erhalten und eine spezialisierte Beratung gegen Entgelt zu erhalten.

Viele fragen uns, ein Offshore-Bankkonto in Dubai zu eröffnen. Die Banken in Dubai bieten leider, wie bereits erwähnt, nur Probleme und viele Kopfschmerzen. Mit diesem Leitfaden über Offshore-Konten in Dubai versuchen wir, diejenigen abzuschrecken, die leider auf die falsche Nachricht hereingefallen sind, dass ein Konto in Dubai zu haben bedeutet, ein Offshore-Konto mit Bankgeheimnis zu haben. Wir analysieren daher die Nachteile eines Bankkontos in Dubai.

Die islamische Religion kontrolliert die Konten in Dubai

Das Schlimmste, was passieren kann, ist, Finanzgeschäfte mit den Gesetzen einer muslimischen Religion zu verbinden. In Dubai führt ein einfacher, nicht rechtzeitig beglichener Kredit zu Haft und zur Zahlung sehr hoher Geldstrafen. Einen Kredit nicht zu begleichen bedeutet, alle Rechte, einschließlich der Freiheit und des Aufenthaltsrechts im Land, zu verlieren. Sie könnten nicht aus dem Land fliehen und einen großen Teil Ihres Lebens im Gefängnis verbringen.

Kundenservice in Dubai ist unwahrscheinlich

Mittlerweile wissen es alle, dass alle Banken in Dubai den Kundenservice an Jugendliche aus Indien, Pakistan und Bangladesch auslagern, die Anrufe aus ihren Herkunftsländern über VoIP erhalten. Stellen Sie sich vor, Sie geben Ihre Daten an Jugendliche aus Ländern, die weit entfernt von Ihrem Bankstandort sind. Es ist tatsächlich bekannt, dass sie neben ihrer Unfähigkeit, Probleme zu lösen, oft weitere verursachen, wie zum Beispiel den Diebstahl vertraulicher Informationen.

Null Bankgeheimnis in Dubai

Dubai verwendet die IBAN, keine Offshore-Bank tut dies. Aber Dubai tut es, wodurch die Europäische Zentralbank und die neue, in Frankfurt ansässige Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche die über IBAN ausgeführten Bankgeschäfte kontrollieren kann. Sie waren aus Europa geflohen, um dies zu vermeiden, und werden sich in Dubai mit derselben lästigen Präsenz wiederfinden. Ein echtes Offshore-Bankkonto verfügt über das Bankgeheimnis, die in Dubai nicht.

Ein Bankkonto zu eröffnen, nachdem man einen steuerlichen Wohnsitz im Ausland erhalten hat, ist einer der wichtigsten und oft unterschätzten Schritte einer gut durchgeführten internationalen Umsiedlung. Der steuerliche Wohnsitz ändert grundlegend die Art und Weise, wie Banken den Kunden bewerten, das angewandte Compliance-Niveau und den Umfang der steuerlichen Meldung. Aus diesem Grund sollte das Bankkonto fast immer nach der Wohnsitznahme eröffnet werden, nicht davor.

Wenn eine Person steuerlich im Ausland ansässig wird, wird sie nicht mehr als Einwohner des Herkunftslandes behandelt. Dies wirkt sich direkt auf CRS, FATCA, Dokumentenanforderungen, Bankakzeptanz und Betriebsabläufe aus. Viele Banken lehnen Kunden 'im Übergang' oder mit unsicherem Wohnsitz ab, während sie gegenüber Personen, die bereits steuerlich in einer neuen Jurisdiktion etabliert sind, viel aufgeschlossener sind.

Ein Bankkonto nach der Erlangung der Residenz zu eröffnen, ermöglicht es außerdem, die richtige Bank auf der Grundlage des neuen Steuerstatus auszuwählen. Einige Konten, die für einen europäischen Residenten problematisch oder wenig effizient wären, werden für einen ausländischen Steuerresidenten vollkommen normal und funktional. Dies gilt sowohl für persönliche Konten als auch für Konten, die mit ausländischen Gesellschaften verbunden sind.

Ein weiterer wichtiger Vorteil ist die dokumentarische Konsistenz. Steuerresidenz, Adresse, Zentrum der Interessen und Bankgeschäfte müssen dieselbe Geschichte erzählen. Wenn das Konto nach der Residenz eröffnet wird, ist die Erzählung linear und glaubwürdig, wodurch das Risiko von Sperrungen, Schließungen oder invasiven Anfragen seitens der Banken verringert wird.

Aus praktischer Sicht ist das Bankkonto nach der Wohnsitznahme ideal für die Verwaltung des täglichen Lebens, für den Empfang ausländischer Einkünfte, Dividenden, beruflicher Vergütungen oder Unternehmenserträge. Es ist auch die richtige Grundlage, um auf geordnete Weise eine internationale Bankenstruktur aufzubauen und Fehler zu vermeiden, die in den Folgejahren Zeit und Geld kosten können.

Zusammenfassend ist die richtige Reihenfolge nicht Bank dann Wohnsitz, sondern Wohnsitz dann Bank. Dieser Ansatz ist sauberer, solider und viel besser vertretbar im Laufe der Zeit.

Ein Auslandskonto für Steuerpflichtige im Ausland ist kein "spezielles" Konto, sondern ein Bankkonto, das in Übereinstimmung mit einem neuen steuerlichen Wohnsitz außerhalb des Herkunftslandes eröffnet wurde. Es handelt sich um eine grundlegende Unterscheidung, da der steuerliche Wohnsitz das Element ist, das bestimmt, wie und ob ein Konto gemeldet wird, wie es von der Bank behandelt wird und welche Erklärungspflichten bestehen.

Wer im Ausland steuerpflichtig ist, kann auf eine viel größere Anzahl internationaler Banken zugreifen als ein Inländer. Die Banken bewerten Kunden, die eine klare, stabile und dokumentierte steuerliche Position haben, positiv, während sie gegenüber Personen, die einen unsicheren oder gemischten Wohnsitz haben, sehr viel restriktiver sind.

Das Auslandskonto für Steuerpflichtige im Ausland wird hauptsächlich für das internationale laufende Geschäft, für Ersparnisse, Investitionen oder als Unterstützungskonto für ausländische Gesellschaftsstrukturen genutzt. In diesem Zusammenhang besteht das Ziel nicht darin, das Konto zu verbergen, sondern es steuerlich konform, effizient und langfristig nachhaltig zu gestalten.

Aus Sicht der Rückverfolgbarkeit folgt ein auf einen ausländischen Steuerpflichtigen lautendes Auslandskonto anderen Regeln als ein auf einen Einwohner des Herkunftslandes lautendes Konto. Die automatische Meldung hängt von der Wohnsitzgerichtsbarkeit, der Kontenart und der tatsächlichen Inhaberschaft ab. Dies ist der Grund, warum die Planung Vorrang vor dem Bankwesen hat.

Viele Fehler entstehen durch den Versuch, ausländische Konten zu eröffnen, ohne zuvor den steuerlichen Wohnsitz geregelt zu haben. In diesen Fällen kann das Konto problematisch, teuer in der Verwaltung oder sogar geschlossen werden. Im Gegenteil, ein von einem ausländischen Steuerresidenten eröffnetes Konto ist stabiler, flexibler und langfristig besser akzeptiert.

Für diejenigen, die im Ausland leben, arbeiten oder investieren, ist das ausländische Konto kein optionales Instrument, sondern eine natürliche Folge des neuen steuerlichen Wohnsitzes. Wenn es richtig eingerichtet ist, wird es zu einer Säule des internationalen Finanzmanagements und nicht zu einem Schwachpunkt.

Ein Offshore-Konto zu eröffnen, hat sehr unterschiedliche Kosten, je nachdem, was eröffnet wird, wo und vor allem zu welchem Zweck. Von "wie viel kostet ein Offshore-Konto" zu sprechen, ohne zwischen persönlichem Konto, Gesellschaftskonto, Trust oder Stiftung zu unterscheiden, ist irreführend. Es ändern sich Banken, Anforderungen, Compliance, Zeiten und Logik der Nutzung. Hier finden Sie die klare Unterscheidung, ohne Marketing.

Ein persönliches Offshore-Konto (wie das in Panama eröffnete Bankkonto, um die Aufenthaltsgenehmigung in Panama zu erhalten) ist aus struktureller Sicht das einfachste, aber nicht immer das wirtschaftlichste oder effizienteste. Die Eröffnungskosten variieren im Durchschnitt zwischen 1.000 und 3.500 USD, zu denen oft eine anfängliche Mindesteinlage (von 5.000 bis 50.000 USD je nach Bank) und jährliche Wartungskosten zwischen 300 und 1.200 USD hinzukommen. Es ist für das laufende Management, für Ersparnisse oder persönliche Investitionen geeignet, bietet aber das niedrigste Niveau an Vermögensschutz und eine begrenzte Privatsphäre, da es direkt mit der natürlichen Person und ihrem Wohnsitz verbunden ist. Es ist für diejenigen geeignet, die bereits im Ausland leben, einfache Geldflüsse haben und keine fortgeschrittene Planung benötigen.

Das Offshore-Konto, das auf eine Gesellschaft (LLC, LTD, SA oder ähnliche) lautet, hat höhere Kosten, aber viel mehr Flexibilität. Die Bankeröffnung kostet in der Regel zwischen 2.500 und 6.000 USD, zu denen die Gründungs- und Verwaltungskosten der Gesellschaft hinzukommen. Die Mindesteinlage ist oft höher als bei einem persönlichen Konto und die Bankgebühren sind höher, aber im Gegenzug erhält man eine Vermögensaufteilung, eine bessere internationale steuerliche Verwaltung und eine höhere Akzeptanz für gewerbliche Tätigkeiten, Investitionen und Holdings. Es ist das typische Konto für Unternehmer, internationale Berater, E-Commerce, Verwaltung von Beteiligungen oder Vermögensstrukturierungsaktivitäten mittlerer Ebene.

Das Offshore-Konto, das auf einen Trust lautet, fällt in eine völlig andere Kategorie. Hier spricht man nicht von operativem Banking, sondern von Vermögensverwaltung und Vermögensschutz. Die Banköffnungskosten beginnen normalerweise bei 5.000–8.000 USD und können je nach Gerichtsbarkeit, Bank und Komplexität des Trusts stark ansteigen. Hinzu kommen die rechtlichen Kosten des Trusts selbst, des Treuhänders, eventueller Protektoren und der jährlichen Verwaltung, die leicht 5.000–10.000 USD pro Jahr übersteigen können. Diese Art von Konto ist nicht für tägliche Ausgaben gedacht, sondern für die Aufbewahrung, Nachlassplanung, Vermögenssegregation und Verwaltung großer Vermögen. Es wird verwendet, wenn die Priorität nicht die Kosten, sondern die Struktur ist.

Das auf eine private Stiftung lautende Offshore-Konto ist dem Trust in seiner Zielsetzung ähnlich, aber noch stärker auf bedeutende Vermögenswerte und langfristige Planung ausgerichtet. Die Kosten sind in der Regel höher als beim Trust: Die Bankeröffnung liegt oft über 7.000–10.000 USD, zuzüglich der Kosten für die Gründung der Stiftung, den Stiftungsrat, interne Vorschriften und laufende Verwaltung. Es ist eine typische Lösung für Familien mit erheblichem Vermögen, familiengeführten Holdings, internationale Erbschaftsplanung und fortschrittlichen Vermögensschutz. Es handelt sich nicht um ein Instrument zum Sparen oder für den täglichen Betrieb, sondern um die Verwaltung des Vermögens.

Auch der Zweck des Kontos wirkt sich direkt auf die Kosten aus. Ein Offshore-Konto für einfaches Sparen oder eine Einzahlung hat tendenziell niedrigere Anforderungen, aber heute sind viele Banken nicht an kleinen passiven Einlagen interessiert. Ein Konto für das laufende Geschäft (Einzahlungen, Zahlungen, Operationen) erfordert eine strengere Compliance, eine umfangreichere Dokumentation und daher höhere Kosten. Ein Konto für Vermögensverwaltung oder Investitionen hingegen kann anfänglich hohe Kosten haben, aber bessere Bedingungen im Laufe der Zeit, insbesondere wenn das Vermögen erheblich ist.

Zusammenfassend gibt es keinen „Standardpreis“ für ein Offshore-Konto. Ein persönliches Konto kostet weniger, bietet aber auch weniger. Ein Gesellschaftskonto kostet mehr, ist aber oft der beste Kompromiss. Trusts und Stiftungen sind keine Bankinstrumente, sondern juristische Instrumente, und sollten nur dann in Betracht gezogen werden, wenn das Vermögen und die Ziele dies rechtfertigen. Wer vom Preis ausgeht, macht einen Fehler. Zuerst wird die Strategie definiert, dann wird das Konto gewählt, nicht umgekehrt.