Un conto in banca a Panama, si apre solo con un passaporto e una referenza di banca unitamente alla residenza a Panama o la documentazione di inizio ottenimento residenza a Panama . Il conto bancario a Panama  è un conto aperto in valuta Dollaro USD. Aprire un conto bancario offshore a Panama è concesso solo a chi fa richiesta di residenza a Panama o è già residente . Il conto corrente a Panama si apre quindi solo se procedete alla richiesta di residenza a Panama o siate già residenti a Panama e si apre in circa 30 minuti. Le banche per legge non aprono ai non residenti a Panama e gli ultimi conti da non residente sono stati chiusi 4 anni fa o i clienti di tali conti hanno dovuto ottenere la residenza a Panama per non vedersi chiuso il conto. Il motivo è semplice : per non entrare nel circuito dello scambio di informazioni automatico, a cui le banche di Panama e di tutto il mondo appartengono, occorre aprire conto corrente a Panama come residente di Panama . Infatti se siete residenti a Panama , la banca di Panama non scambia informazioni con nessuna autorità fiscale incluso con la AdE italiana. Ma se non siete residenti la banca dovrebbe da un lato scambiare informazioni e dall’ altra spendere tanti soldi per ogni cliente non residente per la diligenza dovuta  per legge in questi casi. Quindi per evitare problemi sia alla banca in termini di costi/burocrazia che al cliente della banca di Panama  in termini di CRS/scambio informazioni, a Panama le banche apriranno solo se vi presentate come già residenti o in corso di ottenimento  residenza a Panama. Se siete convinti di aprire un conto corrente in banca a Panama e quindi di chiedere la residenza a Panama saltate pure questo articolo e passate ai requisiti per prendere una residenza a Panama .

Studio Panama Italia in quanto studio panamense presente sul territorio di Panama, garantisce l’ apertura di conti correnti personali a Panama come residente.  Aprire un conto a Panama serve per molteplici situazioni. Occorre quindi sapere come aprire un conto a Panama. Distinguiamo prima di tutto tra conto a Panama personale e conto a Panama Societario/Corporativo. Un conto a Panama personale indica un conto aperto a nome proprio ( nome e cognome proprio come riporta il suo documento di identità). È anche il conto in banca a Panama che viene aperto di default facendo richiesta di residenza permanente nel paese, in quanto il conto a Panama personale è un vero requisito di legge per fare richiesta e poi ottenere la residenza a Panama. Il conto a Panama personale viene aperto nelle maggiori banche di Panama , quindi presso istituti nazionali e internazionali di massimo rating. Normalmente le Banche dove apriremo sono Banistmo, Banco General, BAC Credomatic, ScotiaBank .

Chiariamo che a Panama, non esiste HSBC, in quanto purtroppo riceviamo richieste per voler aprire conti in questa banca a Panama. HSBC esisteva un tempo, ma da anni oramai è stata comprata dal Gruppo  Bancolombia , che a Panama opera con Banistmo che appunto ha preso le redini di HSBC da 10 anni.

Un conto a Panama corporativo invece è il conto a Panama aperto a una società. In tale caso occorre più tempo per aprirlo. Chiariamo subito che il conto a nome società a Panama si apre solo se la società realmente opera a Panama, ha un contratto di affitto a Panama e svolge un’ attività realmente legata al territorio .Lavorare offshore a Panama definitivamente richiede una società con conto.

Aprire conto personale a Panama

I conti bancari panamensi per uso personale vengono generalmente aperti tramite le nostre banche panamensi consigliate. La maggior parte delle principali banche panamensi che possiamo consigliare richiedono ai clienti di essere cittadini o residenti a Panama (o in procinto di ottenere la residenza a Panama) per aprire un conto bancario personale a Panama. La maggior parte dei nostri clienti che aprono conti bancari personali a Panama sono residenti a Panama o sono in procinto di richiedere la residenza a Panama, e hanno naturalmente bisogno di un conto bancario a Panama per qualificarsi per la residenza, pagare le bollette locali di Panama e fare affari a Panama.

Procedura di apertura conto a Panama

Documenti necessari ad aprire un conto a Panama

Due forme di identificazione: passaporto e patente di guida, ad esempio.

Prova della fonte dei fondi o della fonte del tuo reddito: potrebbero essere copie delle dichiarazioni dei redditi degli ultimi anni, rendiconti finanziari certificati, ecc.

Prova del tuo indirizzo di residenza: potrebbe essere la bolletta delle utenze che mostra il tuo nome e indirizzo, ad esempio.

Prova di residenza a Panama o domanda di residenza: se sei già residente, forniresti la tua carta d’identità panamense (cedula), o se stai per ottenere la residenza, il nostro studio legale fornirebbe una lettera che certifica che sei in procinto di richiedere la residenza. In questo caso la prova di indirizzo non è necessaria

Il deposito minimo richiesto per aprire un conto bancario a Panama varierà da $ 100 a $ 10.000 a seconda della banca a Panama con cui scegli di andare e se decidi o meno di utilizzare un servizio bancario privato a Panama (offre servizi bancari a Panama più personalizzati di solito con determinati investimenti premium o opzioni di deposito), o se preferisci utilizzare il servizio bancario standard.

Il processo di apertura di un conto bancario a Panama può richiedere da 1 ora ad alcuni giorni, a seconda che la documentazione sia completa o meno e che il dipartimento di conformità delle banche abbia approvato il tuo conto, o se richiedono ulteriore documentazione di due diligence o hanno ulteriori domande sulle vostre esigenze bancarie, ecc. Noi apriamo in banche tripla A , le prime 2 del paese e normalmente in 1 ora per tutti i clienti che portino con se la documentazione completa .

 Conto a Panama personale : i Requisiti per Italiani

Noi di Studio Panama Italia, garantiamo sempre l’apertura conto a Panama presso la prima banca del paese con la sola referenza bancaria e due documenti di identità personali originali in meno di 40 minuti . Leggete anche le nostre FAQ .

Ricordiamo che per aprire conto a Panama serve essere accompagnati la prima volta da un avvocato locale di Panama come i nostri avvocati di Studio Panama Italia. Diffidate di chi si propone come studio legale internazionale ma ha sede in Italia o Europa. Non possono aprirvi il conto e non ve lo apriranno. Inoltre per legge non possono mantenere il segreto avvocato cliente come invece noi da Panama possiamo. Inoltre rischiate di dare i vostri documenti a chi tra le altre cose non sa che per aprire un conto a Panama serve procedere alla residenza a Panama e quindi non evaderà la pratica o se lo farà lo farà attraverso terzi a Panama aumentando considerevolmente non solo i costi , ma i rischi di perdere tempo e non vederlo mai aperto. Chiariamo quindi che un avvocato in Italia non può aprire conto a Panama a nessuno.

Molti desiderano aprire un conto in banca alla società di Panama. Molti investitori o imprenditori aprono società a Panama , spesso in concomitanza della loro procedura di residenza a Panama e desiderano aprire un conto in banca per la società di Panama. Aprire una società d Panama con conto bancario a Panama è possibile ma occorre avere pazienza e accettare scrupolosamente alcuni requisiti che chiedono a Panama.

I conti bancari corporativi a Panama sono conti aperti a Società di Panama. Per tale motivo i conti bancari corporativi Panamensi difficilmente possono essere aperti a società non Panamensi. Abbiamo detto difficilmente, ma il procedimento non è affatto impossibile. Per quanto riguarda le società Panamensi i requisiti per aprire un conto a Panama di tipo societario sono:

1. Due forme di identificazione: passaporto e patente di guida o carta d’identità nazionale, ad esempio.
2. Prova della fonte dei fondi o della fonte del tuo reddito: potrebbero essere copie dei tuoi ultimi anni di dichiarazioni dei redditi, rendiconti finanziari certificati, ecc.
3. Prova del tuo indirizzo di residenza: potrebbe essere la bolletta delle utenze che mostra il tuo nome e indirizzo.
4. Prova di residenza a Panama o domanda di residenza: se sei già residente, forniresti la tua carta d’identità panamense (cedula), o se stai per ottenere la residenza, il nostro studio legale fornirebbe una lettera attestando di essere in fase di richiesta di residenza. Ormai è impossibile per un azionista o direttore di una società di Panama aprire conto se non è residente a Panama.
5. Piano aziendale: un breve piano aziendale che spiega quali prodotti o servizi fornisce la tua azienda, i tuoi mercati di riferimento principali, le tue proiezioni finanziarie e la tua attività bancaria stimata.
6. Documenti societari: Atto costitutivo, nuovo atto costitutivo, delibera societaria che autorizza l’apertura del conto, dichiarazione degli azionisti o dei beneficiari, ecc.
7. Lettera di referenza del tuo studio legale. Il deposito minimo richiesto per aprire un conto bancario aziendale a Panama varierà da $ 1000 a $ 10.000 o più, a seconda della banca a Panama con cui scegli di andare e se decidi o meno di effettuare una banca con un servizio di private banking a Panama (offre più personalizzate servizi bancari a Panama di solito con determinati investimenti premium o opzioni di deposito), o se preferisci andare con il servizio bancario standard.

Occorrono circa 8 settimane per aprire un conto societario a Panama. Per maggiori informazioni sulla residenza a Panama, procedure e visti cliccate qui

Se desidera un conto corporativo , ovvero a nome di una società anche di Panama, vi conviene aprire conto offshore fuori Panama .

Aprire Società di Panama |  Aprire LLC USA |  Aprire conto Offshore  | Aprire  Società Offshore .

Le caratteristiche principali del conto a Panama sono :

• Conto in valuta USD , dollaro americano
• Hanno SWIFT internazionale
• Il conto a Panama offre trasferimenti ACH tra banche di Panama con depositi istantanei
• Il conto a Panama offre trasferimenti internazionali  sia IN che OUT
• I conti panamensi hanno tutti conti deposito
• Una volta aperto il conto a Panama è possibile chiedere carte di credito e prestiti

Il costo del conto bancario a Panama è di 400 USD , inclusi nella procedura di ottenimento residenza se siete ancora non residenti.

Codici SWIFT banche a Panama

I principali codici SWIFT delle banche a Panama sono usati per identificare la banca di Panama , la sede e permettere alla banca straniera mittente/inviante di inviare il bonifico bancario internazionale in modo sicuro e preciso all’ istituzione bancaria di Panama pertinente. Il Codice Swift è un condice univoco che identifica tutte le banche del mondo e permette che possano fare transazioni internazionali tra di esse senza problemi di ricezione . Quando si emette un bonifico ad esempio dall’ Italia a Panama occorre sapere verso quale banca si mandano i soldi. La vostra banca italiana vi chiederà quindi il codice SWIFT della banca ricevente a Panama.Facendo questo vi assicurate di dare l’ informazione più importante a cui segue il numero conto del destinatario finale di quel bonifico

Transazioni KTT a Panama e Swift tra le altre sono i tipici trasferimenti eseguiti dalle banche di Panama. I nostri clienti spesso cercano conti che possano ricevere in KTT ed emettere-inviare  trasferimenti e bonifici via Swift . Questo è possibile a Panama. Chiaramente fare transazioni e trasferimenti-bonifici KTT a Panama richiede avere un conto autorizzato per ricevere od emettere trasferimenti KTT da Panama. mentre tutte , il 100% delle Banche di Panama ricevono ed emettono bonifici swift.  Per accedere a una banca di Panama che possa ricevere trasferimenti KTT e poi trasferirli via Swift a qualsiasi altra banca del mondo, occorre procedere per ordine. In primo luogo vi chiediamo di contattarci via whatsapp direttamente al numero in alto di questo sito web e poi procedere di conseguenza :

• emettere pagamento via paypal a info@studiopanamaitalia.com pari a EUR 450
• Riceverete un orario e un giorno di calendario per una call privata dove vi verranno dati i nomi delle banche e come procedere per l´apertura del conto nonchè il nome di altro istituto bancario fuori Panama che apre conti senza avvocato per trasferimenti via KTT.

Quando ci si accinge per aprire un conto a Panama ci si interessa a conoscere quali banche operano sul territorio Panamense e quali conti ed opzioni forniscono ai propri clienti . Le banche che operano a Panama con data 2024 , mese di agosto sono :

1. Allbank Corp
2. BAC International Bank, Inc.
3. Balboa Bank & Trust Corp
4. Banco Aliado S.A.
5. Banco Azteca (Panamá), S.A.
6. Banco BAC de Panamá, S.A.
7. Banco Bolivariano (Panamá), S.A.
8. Banco Citibank (Panamá,) S.A.
9. Banco Davivienda (Panamá) S.A.
10. Banco de Bogotá, S.A.
11. Banco del Pacífico (Panamá), S.A.
12. Banco Delta, S.A.
13. Banco Ficohsa (Panamá), S.A.
14. Banco G&T Continental (Panamá) S.A. (BMF)
15. Banco HIPOTECARIO NACIONAL
16. Banco General, S.A.
17. Banco Internacional de Costa Rica, S.A (BICSA)
18. Banco La Hipotecaria, S.A.
19. Banco Lafise Panamá S.A.
20. Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A. (BLADEX)
21. Banco Nacional de Panamá
22. Banco Panamá, S.A
23. Banco Panameño de la Vivienda, S.A. (BANVIVIENDA)
24. Banco Pichincha Panamá, S.A.
25. Banco Prival, S.A. (Español) o Prival Bank, S.A. (en inglés)
26. Banco Universal, S.A.
27. Bancolombia S.A.
28. Banesco S.A.
29. BANISI, S.A.
30. Banistmo S.A.
31. Bank Leumi-Le Israel B.M.
32. Bank of China Limited
33. BBP Bank S.A.
34. BCT Bank International S.A.
35. Caja de Ahorros
36. Capital Bank Inc.
37. Citibank, N.A. Sucursal Panamá
38. Credicorp Bank S.A.
39. FPB Bank Inc.
40. Global Bank Corporation
41. Korea Exchange Bank, Ltd.
42. Mega International Commercial Bank Co. Ltd.
43. Mercantil Bank (Panamá), S.A.
44. Metrobank, S.A.
45. MiBanco, S.A.BMF
46. MMG Bank Corporation
47. Multibank Inc.
48. Produbank (Panamá) S.A.
49. St. Georges Bank & Company, Inc.
50. The Bank of Nova Scotia (Panamá), S.A.
51. The Bank of Nova Scotia (SCOTIABANK)
52. Towerbank International Inc.
53. Unibank, S.A.

Queste sono banche sia con licenza locale che internazionale. Una volta che il cliente abbia la sua Cedula E e almeno 6 mesi di referenza bancaria con altra banca di Panamá, puó aprire conto con qualsiasi istituto offra conti a persone fisiche. Da solo e senza l’ aiuto dello Studio Legale. Ma quando si apre il primo conto bancario occorre essere presentati durante la procedura di residenza da un collaudato studio legale che faccia da referente legale e finanziario per il cliente verso l’ istituto bancario. In questi termini Studio Panama Italia apre conto presso uno di questi istituti a scelta del cliente :

Banistmo ( Gruppo Bancolombia ) la prima banca del paese per dimensioni

Bac una banca con filiali in Centro America oltre che Panamá

Banco General , un solido istituto con sede anche in Costa Rica

Per inviare soldi a Panama occorre inviarli a una banca di Panama. Quindi per ricevere soldi a Panama su una banca di Panama è possibile o riceverli localmente quindi ricevendo un bonifico da altra banca di Panama o ricevendo denaro attraverso un bonifico internazionale effettuato da una banca presente in altro paese ad esempio in Italia o Spagna o Stati Uniti. Tutte le banche di Panama ricevono bonifici internazionali e tutte le banche di Panama effettuano ed inviano bonifici internazionali e nazionali. A differenza delle banche presenti nell’ Unione Europea, le banche all’ estero, come le banche degli Stati Uniti e le banche quindi anche di Panamá e qualsiasi altro paese fuori Europa , non conta di un numero IBAN. Ma possiede un numero di conto numerico di poche cifre e un codice per ricevere bonifici internazionali detto SWIFT o BIC. Quando inviate un bonifico internazionale a una banca di Panama, quindi quando inviate soldi a una Banca di Panama o ricevete soldi su una Banca di Panama dovrete dare al mittente ovvero a colui che invia il bonifico internazionale il numero conto e il codice swift della banca di Panama. Facciamo degli esempi :

Per inviare soldi a Banistmo o ricevere soldi sul proprio conto Banistmo dall’ estero occorre fornire o immettere questi dati nella sezione ” Trasferimento Internazionale ” della banca inviante fuori Panama :

Codice SWIFT Banistmo  :MIDLPAPAXXX

Numero Conto : il numero conto che vi dara il beneficiario del conto Banistmo

Nel caso vogliate anche inviare attraverso una specifica banca intermediaria potete inserire il dato opzionale  qui presente :

In base alla nostra esperienza negli anni , queste sono le domante più comuni dei nostri clienti sul conto a Panama