Cosa è una residenza Fiscale ?

La residenza fiscale è il “luogo in cui la persona ha la sua dimora abituale” mentre il domicilio fiscale è il luogo stabilito dalla persona, come sede principale dei suoi affari e interessi e come luogo per ricevere la notifica di tutti gli avvisi e comunicazioni ufficiali dell’Agenzia delle Entrate.

Perchè è vantaggioso chiedere una residenza fiscale ?

È vantaggioso possedere una o più residenze fiscali per la possibilità di gestire un´attività offshore o differenti attività offshore coordinandole con il fisco più idoneo a quella attività. Non è una semplice questione di pagare più o meno imposte, ma di poter avvantaggiarsi di Free Trades, sotto forma di convegni, trattati di libero scambio e anche imposte differenti e spesso pari a Zero. Per il soggetto provato invece , una residenza fiscale gli permette di decidere dove essere tassato ed in base a cosa, ritenendo un luogo più opportuno rispetto ad un altro.

Devo aprire una società per fare la residenza a Panama ?

lL convegno a cui, voi, come italiani vi rifarete per chiedere la residenza permanente a Panama si chiama ” Trattato di Amicizia ” in termini gergali e ufficialmente ” Convegno di Commercio e Navigazione Panama Italia”. Come noterete il nome legale fa enfasi sulla parola commercio e navigazione. Il convegno fu creato per garantire due cose : la residenza e poi la cittadinanza a Panama degli Italiani. Per ottenere la residenza e poi avere diritto alla cittadinanza, gli Italiani devono dimostrare un legame ” Commerciale” con la repubblica di Panamá. Questo obbliga all’ apertura di una società di cui voi siate unicamente i veri proprietari e unici azionisti ( o azionisti al 50%) di una società, una e una sola .Questo requisito spesso viene non compreso o volutamente omesso da advisor da strada, come chiamati a Panama, ovvero le ultime risorse che cercano clienti , il cui scopo non è di garantire un procedimento legale di trasferimento a Panama, ma lucrare sulle spalle dei poveri clienti che per risparmiare sulla società accettano il rischio . Cosa succede ? Essenzialmente il cliente non paga la società, ma solo il procedimento legale per l’ ottenimento della residenza . Il suo advisor forse solo una front page di qualche studio legale poco fortunato, utilizzerà una società riciclata centinaia di volte cambiando le azioni della stessa a nome dell’ ultimo malcapitato. Il malcapitato procederà all’ ottenimento della residenza che inizialmente gli verrà fornita. Dopo 1 o due anni a una consueta revisione della migrazione, si scopre che la stessa società di cui il cliente non ne sapeva nulla viene messa in black list per i troppi casi di clienti divenuti residenti tramite la stessa residenza . Il risultato , annullata la residenza, e impossibilitato a riottenerla per il resto della sua vita. Peggio se si arriva allo scadere dei 5 anni, e alla richiesta di cittadinanza si effettua la revisione dei requisiti passati e si scopre se non si è fatto prima il caso di negligenza voluta ma occultato al cliente. Ecco quindi un tipico caso di ” offerta last minute” in cui cadono in numerosi.

Ha segreto bancario vero : Aprire conto a Panama offre il segreto bancario solo ai propri residenti stranieri e cittadini Panamensi. Il conto in banca a Panama permette di operare transazioni con rispetto della privacy . ( Legge Bancaria Panama ). Aprire conto a Panama offre la possibilità di avere conto che non ha IBAN, quindi non soggetto allo scambio info automatiche a cui sono soggetti i conti di Dubai o a Malta ad esempio. Inoltre il conto a Panama non ha banche intermediarie Europee, ma solo degli Stati Uniti, quindi le transazioni sono completamente fuori ogni circuito IBAN europeo. Questo tipo di transazioni non sono possibili ad esempio a Dubai, Malta, Qatar, Europa .
In conto a Panama è un conto in Dollari e Multi valuta. Il conto a Panama viene aperto in dollari inizialmente e poi in EUR o altre valute secondo richiesta
Per aprire conto a Panama occorre essere residenti : questo consente ovviare al CRS ed ai TIEAs in forma legale e trasparente. Per aprire conto a Panama occorrono circa 30 minuti in banca a Panama con noi, una volta che avete iniziato la pratica da residente di Panama o direttamente online in 5 minuti se siete già residenti. Il fatto è che altri paesi permettono di aprire sia come residente che non residente ( Malta, Dubai ad esempio ) indica che per la banca non cambia nulla sotto il profilo privacy. Essenzialmente la privacy non esiste sia che apriate come residenti che non in questi paesi. Il cliente rimane scoperto. Il sistema Bancario Panamense, conosciuto nel modo come tra i sistemi più antichi , chiarisce dal 2015 , che solo i residenti o in processo di residenza possono aprire conto a Panama. Aprirete conto a Panama con la vostra residenza locale. In totale privacy . La differenza tra un sistema solido e onesto si vede in questi dettagli
Sicuro
Il conto a Panama permette bonifici in/out internazionali e nazionali anche via app
L’ apertura richiede la presenza fisica a Panama del futuro proprietario del conto e un deposito in contanti di USD 5000 per attivarlo . I soldi sono vostri e retirabili immediatamente dopo la sua apertura
Il conto a Panama è requisito indispensabile e obbligatorio per ottenere la residenza a Panama
Apertura conto in remoto da casa : Possiamo aprirvi un conto bancario a Panama senza la vostra presenza, senza che vi muoviate da casa, la limitazione di tale conto sta nella movimentazione non superiore ai 5000 dollari al mese perchè non sarete residenti di Panama.
Legge bancaria volutamente liberale e dollarizzata, con segreto bancario . Quando scegliete tra un conto offshore di varie nazioni pensate anche alla legge babncaria esistente , Panama ha la legge bancaria più antica al mondo dopo quella Svizzera, che tutela la privacy . Inoltre a Panama non esistono leggi conservatrici o religiose sul tipo di uso che se ne fa del conto. Ad esempio a Dubai, Qatar e Emirati Arabi in genere, le leggi sono leggi musulmane, non esiste diritto internazionale, non esiste facoltà di appello e bloccano facilmente i conti . Legge Bancaria Panamense : Fonte

Aprire conto a Panama

Name: Conto anonimo offshore Panama
Brand: Studio Panama italia
Price: 700 EUR
Availability: InStock

Un conto in banca a Panama, è un conto aperto in valuta Dollaro USD. Aprire un conto bancario offshore a Panama è concesso solo a chi fa richiesta di residenza a Panama o è già residente . Il conto corrente a Panama si apre quindi solo se procedete alla richiesta di residenza a Panama o siate già residenti a Panama e si apre in circa 30 minuti. Le banche per legge non aprono ai non residenti a Panama e gli ultimi conti da non residente sono stati chiusi 4 anni fa o i clienti di tali conti hanno dovuto ottenere la residenza a Panama per non vedersi chiuso il conto. Il motivo è semplice : per non entrare nel circuito dello scambio di informazioni automatico, a cui le banche di Panama e di tutto il mondo appartengono, occorre aprire conto corrente a Panama come residente di Panama . Infatti se siete residenti a Panama , la banca di Panama non scambia informazioni con nessuna autorità fiscale incluso con la AdE italiana. Ma se non siete residenti la banca dovrebbe da un lato scambiare informazioni e dall’ altra spendere tanti soldi per ogni cliente non residente per la diligenza dovuta per legge in questi casi. Quindi per evitare problemi sia alla banca in termini di costi/burocrazia che al cliente della banca di Panama in termini di CRS/scambio informazioni, a Panama le banche apriranno solo se vi presentate come già residenti o in corso di ottenimento residenza a Panama. Se siete convinti di aprire un conto corrente in banca a Panama e quindi di chiedere la residenza a Panama saltate pure questo articolo e passate ai requisiti per prendere una residenza a Panama .

Studio Panama Italia in quanto studio panamense presente sul territorio di Panama, garantisce l´apertura di conti correnti personali a Panama come residente. Aprire un conto a Panama serve per molteplici situazioni. Occorre quindi sapere come aprire un conto a Panama. Distinguiamo prima di tutto tra conto a Panama personale e conto a Panama Societario/Corporativo. Un conto a Panama personale indica un conto aperto a nome proprio ( nome e cognome proprio come riporta il suo documento di identità). È anche il conto in banca a Panama che viene aperto di default facendo richiesta di residenza permanente nel paese, in quanto il conto a Panama personale è un vero requisito di legge per fare richiesta e poi ottenere la residenza a Panama. Il conto a Panama personale viene aperto nelle maggiori banche di Panama , quindi presso istituti nazionali e internazionali di massimo rating. Normalmente le Banche dove apriremo sono Banistmo, Banco General, BAC Credomatic, ScotiaBank .

Chiariamo che a Panama, non esiste HSBC, in quanto purtroppo riceviamo richieste per voler aprire conti in questa banca a Panama. HSBC esisteva un tempo, ma da anni oramai è stata comprata dal Gruppo Bancolombia , che a Panama opera con Banistmo che appunto ha preso le redini di HSBC da 10 anni.

Un conto a Panama corporativo invece è il conto a Panama aperto a una società. In tale caso occorre più tempo per aprirlo. Chiariamo subito che il conto a nome società a Panama si apre solo se la società realmente opera a Panama, ha un contratto di affitto a Panama e svolge un’ attività realmente legata al territorio .Lavorare offshore a Panama definitivamente richiede una società con conto.

Aprire conto a Panama : perchè

Per aprire un conto in banca a Panama occorre fare la procedura di ottenimento residenza a Panama. Aprire un conto in banca a Panama è obbligatorio se volete prendere la residenza a Panama, trasferirvi per vivere da rentiers, investire, chiedere ipoteche e prestiti, avere carte di credito ed essere un soggetto riconosciuto presso la APC di Panama. Un esempio dell’ importanza di un conto a Panama è la ricerca della vostra storia di credito da parte di terzi che possono aiutarvi a ottenere prestiti bancari per l’ acquisto di immobili. Se non aveste un conto a Panama non potreste essere riconosciuti come soggetti di diritto al prestito. Non esiste un’altra via per aprire conto a Panama se non prendere la residenza a Panama. A Panama non aprono conti ai non residenti. Quindi per un conto personale a proprio nome e cognome a Panama , dovete proseguire con la normale richiesta di residenza a Panama.

Aprire conto personale a Panama

I conti bancari panamensi per uso personale vengono generalmente aperti tramite le nostre banche panamensi consigliate. La maggior parte delle principali banche panamensi che possiamo consigliare richiedono ai clienti di essere cittadini o residenti a Panama (o in procinto di ottenere la residenza a Panama) per aprire un conto bancario personale a Panama. La maggior parte dei nostri clienti che aprono conti bancari personali a Panama sono residenti a Panama o sono in procinto di richiedere la residenza a Panama, e hanno naturalmente bisogno di un conto bancario a Panama per qualificarsi per la residenza, pagare le bollette locali di Panama e fare affari a Panama.

Procedura di apertura conto a Panama

Le banche a Panama sono molto conservatrici e altamente formali quando si tratta di aprire conti bancari per gli stranieri e attribuiscono grande importanza alla due diligence di ciascun cliente per garantire che seguano le corrette procedure in conformità con il “Know Your Customer” (KYC) e le leggi di Panama. Di conseguenza, è molto comune per le banche a Panama richiedere a ciascun cliente di presentarsi in banca per un colloquio personale e fornire la seguente documentazione :

Documenti necessari ad aprire un conto a Panama

Due forme di identificazione: passaporto e patente di guida, ad esempio.

Prova della fonte dei fondi o della fonte del tuo reddito: potrebbero essere copie delle dichiarazioni dei redditi degli ultimi anni, rendiconti finanziari certificati, ecc.

Prova del tuo indirizzo di residenza: potrebbe essere la bolletta delle utenze che mostra il tuo nome e indirizzo, ad esempio.

Prova di residenza a Panama o domanda di residenza: se sei già residente, forniresti la tua carta d’identità panamense (cedula), o se stai per ottenere la residenza, il nostro studio legale fornirebbe una lettera che certifica che sei in procinto di richiedere la residenza. In questo caso la prova di indirizzo non è necessaria

Il deposito minimo richiesto per aprire un conto bancario a Panama varierà da $ 100 a $ 10.000 a seconda della banca a Panama con cui scegli di andare e se decidi o meno di utilizzare un servizio bancario privato a Panama (offre servizi bancari a Panama più personalizzati di solito con determinati investimenti premium o opzioni di deposito), o se preferisci utilizzare il servizio bancario standard.

Il processo di apertura di un conto bancario a Panama può richiedere da 1 ora ad alcuni giorni, a seconda che la documentazione sia completa o meno e che il dipartimento di conformità delle banche abbia approvato il tuo conto, o se richiedono ulteriore documentazione di due diligence o hanno ulteriori domande sulle vostre esigenze bancarie, ecc. Noi apriamo in banche tripla A , le prime 2 del paese e normalmente in 1 ora per tutti i clienti che portino con se la documentazione completa .

Conto a Panama personale : i Requisiti per Italiani

Noi di Studio Panama Italia, garantiamo sempre l’apertura conto a Panama presso la prima banca del paese con la sola referenza bancaria e due documenti di identità personali originali in meno di 40 minuti . Leggete anche le nostre FAQ .

Ricordiamo che per aprire conto a Panama serve essere accompagnati la prima volta da un avvocato locale di Panama come i nostri avvocati di Studio Panama Italia. Diffidate di chi si propone come studio legale internazionale ma ha sede in Italia o Europa. Non possono aprirvi il conto e non ve lo apriranno. Inoltre per legge non possono mantenere il segreto avvocato cliente come invece noi da Panama possiamo. Inoltre rischiate di dare i vostri documenti a chi tra le altre cose non sa che per aprire un conto a Panama serve procedere alla residenza a Panama e quindi non evaderà la pratica o se lo farà lo farà attraverso terzi a Panama aumentando considerevolmente non solo i costi , ma i rischi di perdere tempo e non vederlo mai aperto. Chiariamo quindi che un avvocato in Italia non può aprire conto a Panama a nessuno.

La residenza a Panama e il conto panamense

Aprire un conto personale a Panama prevede farlo mentre richiedete la residenza a Panama. La legge lo obbliga e per voi sono solo benefici in quanto eviterete, all´aprirlo da residenti lo scambi di informazioni per soggetti non residenti a Panama. Si fa in 30 minuti .

Segreto bancario perfetto

Si, il conto a Panama ha segreto bancario. Esiste , è vegeto , ma solo per i residenti di Panama. Non ha IBAN , come le banche di Dubai, quindi non ha banche intermediare Europee che sono senza segreto bancario e non riceve su conti IBAN come a Dubai che sono sempre esclusi dal segreto bancario. Spesso per errore si sono venduti da incerti professionisti di Dubai, conti bancari a Duvai con la scusa che abbiano segreto bancario, ma non è vero. Dubitate sempre di aprire un conto a Dubai in quanto n0n hanno segreto bancario.Gli unici conti con segreto bancario sono a Panama .

Conto in dollari e multivaluta

Il conto di base è in Dollari Americani. Puoi tranquillamente chiedere successivamente attivazione multivaluta in EUR e altre valute internazionali

Conto corporativo

Il conto a Panama societario è il conto corporativo per la tua società a Panama. Occhio che serve comunque una presenza fisica sul territorio per questo tipo di conto, le banche a Panama già da tempo evitano aprire conti a società non presenti sul territorio fisicamente operative. Dimenticate conti per attività online o in remoto o di ¨consulenza ¨

Conto a Panama per la tua fondazione

Possiamo aprirti facilmente un conto a Panama per la tua Fondazione di Interesse Privato di Panama. In questo senso non esistono vincoli particolari e in circa 50 giorni il conto è aperto

Apertura Istantanea

Apertura Conto A Panama Istantanea : bastano circa 30 minuti e con noi un solo documento. Il vostro passaporto.

Conto a Panama personale o a nome società

Conto Bancario corporativo o societario a Panama

Molti desiderano aprire un conto in banca alla società di Panama. Molti investitori o imprenditori aprono società a Panama , spesso in concomitanza della loro procedura di residenza a Panama e desiderano aprire un conto in banca per la società di Panama. Aprire una società d Panama con conto bancario a Panama è possibile ma occorre avere pazienza e accettare scrupolosamente alcuni requisiti che chiedono a Panama.

I conti bancari corporativi a Panama sono conti aperti a Società di Panama. Per tale motivo i conti bancari corporativi Panamensi difficilmente possono essere aperti a società non Panamensi. Abbiamo detto difficilmente, ma il procedimento non è affatto impossibile. Per quanto riguarda le società Panamensi i requisiti per aprire un conto a Panama di tipo societario sono:

Due forme di identificazione: passaporto e patente di guida o carta d’identità nazionale, ad esempio.
Prova della fonte dei fondi o della fonte del tuo reddito: potrebbero essere copie dei tuoi ultimi anni di dichiarazioni dei redditi, rendiconti finanziari certificati, ecc.
Prova del tuo indirizzo di residenza: potrebbe essere la bolletta delle utenze che mostra il tuo nome e indirizzo.
Prova di residenza a Panama o domanda di residenza: se sei già residente, forniresti la tua carta d’identità panamense (cedula), o se stai per ottenere la residenza, il nostro studio legale fornirebbe una lettera attestando di essere in fase di richiesta di residenza. Ormai è impossibile per un azionista o direttore di una società di Panama aprire conto se non è residente a Panama.
Piano aziendale: un breve piano aziendale che spiega quali prodotti o servizi fornisce la tua azienda, i tuoi mercati di riferimento principali, le tue proiezioni finanziarie e la tua attività bancaria stimata.
Documenti societari: Atto costitutivo, nuovo atto costitutivo, delibera societaria che autorizza l’apertura del conto, dichiarazione degli azionisti o dei beneficiari, ecc.
Lettera di referenza del tuo studio legale. Il deposito minimo richiesto per aprire un conto bancario aziendale a Panama varierà da $ 1000 a $ 10.000 o più, a seconda della banca a Panama con cui scegli di andare e se decidi o meno di effettuare una banca con un servizio di private banking a Panama (offre più personalizzate servizi bancari a Panama di solito con determinati investimenti premium o opzioni di deposito), o se preferisci andare con il servizio bancario standard.

Occorrono circa 8 settimane per aprire un conto societario a Panama. Per maggiori informazioni sulla residenza a Panama, procedure e visti cliccate qui

Se desidera un conto corporativo , ovvero a nome di una società anche di Panama, vi conviene aprire conto offshore fuori Panama .

Aprire Società di Panama | Aprire LLC USA | Aprire conto Offshore | Aprire Società Offshore .

*I requisiti di apertura del conto in banca a Panama sono soggetti a modifiche a discrezione della banca. Attualmente il nostro tasso di successo per aprire conto in banca a Panama è del 100% in quanto come studio locale abbiamo tessuto negli anni rapporti di amicizia con la direzione di molti istituti bancari a Panama. . Resta un obbligo legale da parte dei professionisti del settore Panamense chiarire che l’apertura del conto in banca a Panama non è garantita ed è soggetta alle politiche bancarie e al dipartimento di conformità.Potrebbero esserci restrizioni su nazionalità UBO, attività commerciali e/o giurisdizioni. Un rimborso è garantito se il conto non viene aperto con successo, ma si applica una commissione amministrativa del 15%.

Quali sono le caratteristiche del conto a Panama

Le caratteristiche principali del conto a Panama sono :

Conto in valuta USD , dollaro americano
Hanno SWIFT internazionale
Il conto a Panama offre trasferimenti ACH tra banche di Panama con depositi istantanei
Il conto a Panama offre trasferimenti internazionali sia IN che OUT
I conti panamensi hanno tutti conti deposito
Una volta aperto il conto a Panama è possibile chiedere carte di credito e prestiti

Codici SWIFT banche a Panama

I principali codici SWIFT delle banche a Panama sono usati per identificare la banca di Panama , la sede e permettere alla banca straniera mittente/inviante di inviare il bonifico bancario internazionale in modo sicuro e preciso all’ istituzione bancaria di Panama pertinente. Il Codice Swift è un condice univoco che identifica tutte le banche del mondo e permette che possano fare transazioni internazionali tra di esse senza problemi di ricezione . Quando si emette un bonifico ad esempio dall’ Italia a Panama occorre sapere verso quale banca si mandano i soldi. La vostra banca italiana vi chiederà quindi il codice SWIFT della banca ricevente a Panama.Facendo questo vi assicurate di dare l’ informazione più importante a cui segue il numero conto del destinatario finale di quel bonifico

BANISTMO SWIFT ▶︎ MIDLPAPAXXX BAC CREDOMATIC SWIFT ▶︎ BCINPAPAXXX BANCO GENERAL SWIFT ▶︎ BAGEPAPAXXX

CREDICORP BANK SWIFT ▶︎ CRLDPAPAXXX TOWERBANK SWIFT ▶︎ TOWEPAPAXXX